Перекази з картки / фото ілюстроване 24tv
Національний банк України працює над оновленням правил контролю за картковими переказами між фізичними особами.
Серед можливих змін обговорюється зменшення місячних лімітів та посилення перевірок окремих операцій.
Регулятор пояснює такі кроки необхідністю боротьби з тіньовими фінансовими схемами, які часто проходять через банківські перекази між картками.
Зараз в Україні діє обмеження на рівні 150 тисяч гривень на місяць для P2P переказів між фізичними особами. Водночас у межах нових обговорень розглядається варіант зниження цього порогу до 100 тисяч гривень.
Також серед можливих нововведень фігурують добові обмеження та додаткові алгоритми перевірки транзакцій, які можуть виглядати підозрілими.
Окрему увагу планують приділяти операціям із підвищеною активністю. Зокрема, додаткову перевірку можуть запускати у випадках, коли одна картка отримує кошти від десяти і більше різних відправників протягом короткого періоду.
Такі ситуації можуть автоматично потрапляти у систему фінансового моніторингу для уточнення походження коштів.
У разі ухвалення змін вони будуть обов’язковими для всіх банків України. Найбільший вплив можливий для клієнтів масових банківських сервісів, які активно використовують перекази між картками.
Окремо зазначається, що нові правила можуть вплинути на фрилансерів, малий бізнес та волонтерські ініціативи, де P2P перекази часто використовуються як основний спосіб розрахунків.
За попередніми оцінками, оновлені правила можуть бути впроваджені у другій половині 2026 року. Перед цим очікується завершення погоджень та перехідний період для адаптації банків і клієнтів до нових вимог.