Банки почали блокувати картки українців: пенсіонери теж у зоні ризику

Частина українських пенсіонерів може тимчасово втратити доступ до банківських карток через підозрілу активність.

Про це повідомили у Міністерстві фінансів України, передає Миколаїв24.

Йдеться про заходи безпеки, які впроваджуються для боротьби з фінансовим шахрайством.

Зокрема, подібну практику вже застосовує “ПриватБанк”. Якщо система виявляє незвичну чи потенційно шахрайську активність, банк має право заблокувати картку, щоби запобігти крадіжці коштів. У деяких випадках можуть блокувати одразу кілька карт клієнта, навіть якщо деякі з них порожні.

Крім того, блокування може відбутися і в рамках фінансового моніторингу. Якщо виникнуть підозри щодо незаконного походження грошей або можливого фінансування терористичної діяльності, банк має право призупинити доступ до рахунку.

Серед причин, які можуть призвести до блокування:

• велика кількість міжнародних переказів або активна відправка коштів за кордон;
• підозрілі зв’язки з громадянами або організаціями з РФ чи Білорусі;
• реєстрація за масовою або вигаданою адресою;
• отримання криптовалюти на суму понад 30 000 гривень;
• регулярне зарахування коштів з подальшим негайним зняттям готівки;
• перевищення допустимих лімітів на операції.

Таким чином, навіть пенсіонери, які не мають відношення до шахрайства, можуть опинитися під ризиком, якщо їхня активність здається банку підозрілою.