Ліміт у 50 тисяч: НБУ готує для українців нові обмеження
4 українські банки підписали Меморандум щодо посилення фінансового моніторингу операцій фізичних осіб.
Про це повідомив голова правління НБУ Андрій Пишний, передає Миколаїв24.
Чотири банки — Приватбанк, Ощадбанк, Універсалбанк і Райффайзенбанк — підписали Меморандум про посилення фінансового моніторингу операцій фізичних осіб та підприємців. Згідно з документом, близько 1% клієнтів цих банків будуть віднесені до категорії «високого ризику», для яких встановлять ліміт транзакцій у розмірі 50 000 грн на місяць.
Загалом ці банки обслуговують близько 49,3 млн вкладників, тому обмеження можуть торкнутися до 493 тисяч осіб. Ліміти застосовуватимуться лише до клієнтів, які не надають документів, що підтверджують їхні доходи, особливо тих, хто потрапляє до категорії «високий ризик».
Представник банківської системи зазначив, що клієнти цієї групи становлять незначну частину загальної бази і, як правило, не мають підтверджуючих документів про доходи. Водночас він нагадав, що відкрити банківський рахунок без будь-яких документів зазвичай неможливо.
Для більшості клієнтів, які отримують офіційно зареєстровані доходи або мають документальне підтвердження своїх активів, транзакції залишаться незмінними. Аналогічно до заходів НБУ, запроваджених у жовтні 2024 року для боротьби з ризикованими операціями, ці обмеження не вплинуть на тих, хто отримує «білі» зарплати.
Однак скептицизм щодо ефективності цієї ініціативи зберігається. За даними Спілки українських підприємців, приблизно 35% заробітної плати в Україні виплачується в тіньовому секторі, а через зростання податкового навантаження ця частка може досягати 45%.
Це означає, що значна частина українців, які мають труднощі з документальним підтвердженням доходів, ризикує потрапити до категорії «високого ризику» і стикнутися з обмеженням транзакцій до 50 000 грн на місяць.
