В Україні хочуть обмежити перекази для підозрілих клієнтів: НБУ створює “чорний список”
Національний банк України планує запустити спеціальний реєстр осіб, які використовували банківські рахунки для відмивання коштів та участі у фінансових махінаціях.
Про це повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник, передає Миколаїв24.
Як пояснив Олійник, через таких клієнтів шахраї можуть безперешкодно виводити викрадені гроші. До реєстру вноситимуть громадян, які продавали свої персональні дані або передавали банківські картки для участі в шахрайських схемах. Також там фіксуватимуть підприємства, щодо яких встановлено факти міскодингу — навмисного некоректного класифікування фінансових операцій або використання неправильних кодів у платіжних системах.
Вести реєстр буде Національний банк України, а обов’язок його наповнення покладуть на банки та постачальників платіжних послуг.
Нововведення дозволить обмежити фінансові можливості осіб, причетних до махінацій: їм буде заборонено здійснювати перекази понад встановлені ліміти. Повністю виключати таких клієнтів із фінансової системи не планується.
Також заступник голови НБУ зазначив, що проблема торкнулася не лише людей у складних життєвих обставинах. За його словами, часто до продажу особистих даних свідомо вдається молодь, не замислюючись про наслідки для власної репутації та майбутньої кар’єри.
